Aggiornamenti su GAFI Virtual Assets e VASP
Il 19 marzo 2021 la Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato una bozza di guida per un approccio basato sul rischio alle risorse virtuali e ai VASP. Alcuni punti salienti sono i seguenti:
Come abbiamo notato in precedenza, molti contratti intelligenti richiedono identità poiché molte entità sono considerate VASP: scambi decentralizzati, servizi di deposito a garanzia, servizi di intermediazione, servizi di scambio di ordini, servizi di trading avanzati, proprietari di applicazioni decentralizzati e alcuni token non fuggitivi che possono facilitare il denaro riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Come avevamo previsto in precedenza ("On the Coming Crackdown on Cryptocurrencies without Identity"), le transazioni P2P verso/da entità non obbligate (ad es. portafogli non ospitati) dovrebbero essere considerate ad alto rischio: i VASP e i paesi dovrebbero considerare l'entità delle misure per mitigare i rischi (ad es. la formulazione proposta da FinCEN di regole per i cripto-trasferimenti tra portafogli e borse self-hosted). Prima che una transazione possa aver luogo, l'originatore e i beneficiari devono essere noti (ovvero non è consentito l'invio post-fatto): questo requisito giustifica la necessità di identità così come implementata nella nostra blockchain. Più di recente, il GAFI ha pubblicato una "Seconda revisione di 12 mesi degli standard rivisti del GAFI sui beni virtuali e sui fornitori di servizi di beni virtuali". Alcuni punti salienti sono i seguenti:
Solo 58 giurisdizioni hanno riferito di aver introdotto la normativa necessaria per attuare gli standard GAFI rivisti, 25 in più rispetto alle precedenti 33 giurisdizioni dell'anno precedente: solo 35 delle 58 hanno il proprio regime operativo. Sono infatti 32 le giurisdizioni che si sono dichiarate indecise e altre 12 che non hanno ancora avviato l'iter legislativo/regolatorio. Questa mancata adozione acuisce chiaramente il problema dell'"alba" e promuove l'arbitrato giurisdizionale. In generale, le raccomandazioni del GAFI sono "congelate" e non è necessario modificarle, ad eccezione di un emendamento tecnico alla R.15 / INR.15 per riflettere le modifiche alla Raccomandazione 1 sul finanziamento della proliferazione per le risorse virtuali e i VASP. Solo 10 giurisdizioni hanno riferito di aver implementato i requisiti delle regole di viaggio per i VASP e che questi requisiti erano stati soddisfatti.
I due problemi precedenti si rafforzano a vicenda: la mancanza di attuazione nazionale del regolamento riduce gli incentivi al progresso tecnico e la mancanza di progresso tecnico viene utilizzata per giustificare la mancata attuazione a livello nazionale. La radice tecnica di questo enigma è la difficoltà di coordinare i modelli e implementare l'identità in blockchain che sono stati originariamente progettati per essere puramente pseudo-anonimi: questo problema può essere risolto solo utilizzando una blockchain progettata con identità da zero (ovvero la nostra blockchain). Non ci sono prove sufficienti per concludere che i trasferimenti P2P puri siano più inclini a rischi ML/FT perché c'è molta variazione nei dati raccolti, quindi il settore P2P è tenuto sotto controllo. Il GAFI rilascerà una guida aggiornata sugli asset virtuali e sui VASP entro novembre 2021. L'Unione Europea rivedrà il Regolamento 2015/874/UE per consentire il tracciamento dei trasferimenti criptoattivi, armonizzando l'applicazione della regola di viaggio GAFI in tutta Europa.